担保诈骗的立案条件是什么

嘉兴法律咨询 2025-06-01
结论:
担保诈骗属于合同诈骗罪中利用担保实施诈骗的情形,诈骗数额达二万元以上应立案追诉,有虚构单位等多种常见行为方式,发现情况可向公安机关报案。
法律解析:
根据相关规定,担保诈骗是以非法占有为目的,在签合同和履行合同期间,通过虚构事实或隐瞒真相来骗取对方财物,当数额达到二万元以上就会被立案追诉。常见行为方式包括虚构单位或冒用他人名义签合同,用伪造、变造、作废的票据或虚假产权证明作担保,以及本身无实际履行能力却先履行小额合同诱骗对方继续签约履行等。一旦发现这些担保诈骗情况,可向公安机关报案,由公安机关审查是否符合立案标准。如果您遇到了类似的担保诈骗问题,或是对担保诈骗相关法律问题存在疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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1.担保诈骗属于合同诈骗,立案条件为以非法占有为目的,签合同过程中虚构事实或隐瞒真相,骗对方财物达两万元以上,应立案追诉。
2.常见行为有虚构单位签合同、用假票据或产权证明担保、无履行能力先小额履行诱骗对方继续签合同等。
3.发现担保诈骗情况,可向公安机关报案,由其审查是否立案。
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担保诈骗属合同诈骗罪中利用担保实施诈骗的情况。若以非法占有为目的,在签合同、履行合同期间,虚构事实或隐瞒真相,骗取对方财物达二万元以上就应立案追诉。

常见行为有虚构单位或冒用他人名义签合同;用伪造、变造、作废票据或虚假产权证明作担保;无实际履行能力,先履行小额合同或部分履行诱骗对方继续签约履约。

发现这类情况应向公安机关报案,由其审查是否立案。为避免担保诈骗,交易前要核实对方身份和资质,谨慎对待涉及担保的合同条款。一旦遭遇诈骗,及时收集保存相关证据,如合同、票据等,以便后续处理。
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(一)若怀疑遭遇担保诈骗,应及时收集相关证据,如合同、票据、聊天记录、付款凭证等,这些证据能帮助公安机关更好地了解案件情况。
(二)整理案件详细经过,包括与对方接触的时间、地点、沟通内容、款项往来等信息,清晰准确地向公安机关描述。
(三)前往当地有管辖权的公安机关报案,提交收集的证据和整理的案件经过,配合公安机关的询问和调查工作。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十七条规定,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额在二万元以上的,应予立案追诉。
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法律分析:
(1)担保诈骗属于合同诈骗罪的特殊情形,其核心在于以非法占有为目的,在合同的签订与履行环节,通过虚构事实或隐瞒真相来骗取财物。当骗取金额达到二万元以上,就满足了立案追诉的条件。
(2)常见的担保诈骗行为多样。虚构单位或冒用他人名义签订合同,使对方基于错误认识签订合同;用伪造、变造、作废的票据或虚假产权证明作担保,让对方误以为有可靠保障;本身无实际履行能力,却先履行小额合同或部分履行,诱使对方继续签订和履行合同。
(3)若发现有担保诈骗的情况,要及时向公安机关报案,由专业部门审查是否符合立案标准。

提醒:
面对担保合同需谨慎审查,若怀疑遭遇担保诈骗,应尽快收集证据报案。不同案情处理方式有别,建议咨询进一步分析。
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